València aprova este divendres un contracte de 1,04 milions d'euros per a la gestió financera del consistori durant tres anys, amb possibilitat de pròrroga, i que entrarà en vigor al gener de 2027.
- El contracte de 1,04 M€ assigna la tesoreria a cinc bancs a partir de gener de 2027.
- Els diferencials d’interès varien entre +1,60% i +2,31% anual, amb fins a 34 M€ exempts de comissions.
- Caixabank i BBVA obtindran serveis exclusius de pagament i ciberseguretat.
Quina és la nova estructura de gestió financera del consistori?
La Junta de Govern local ha signat un acord marc que establix que Caixabank, Santander, BBVA, Caixa Popular i Cajamar seran les entitats encarregades de custodiar les comptes corrents i processar els pagaments de tributs i nòmines. Estes operacions es distribuiran entre els cinc bancs segons les àrees operatives definides en el contracte.
Segons el document, el saldo mig diari de les comptes del consistori, que a principis de 2025 superà els 323 milions d'euros, quedarà sota la custòdia d'estes cinc institucions durant el període contractual.
Els bancs gestionaran també la digitalització de la recaptació, una àrea clau per a l'optimització dels processos administratius i la reducció de costos operatius.
Com afecten les diferències de rendibilitat als fons municipals?
El contracte fixa un diferencial sobre el tipus oficial de la Facilidad de Depòsit del Banc Central Europeu (2,25%). Cada banc oferix una rendibilitat distinta: Cajamar presenta un diferencial de +0,06%, resultant en un rendiment real del +2,31% anual i garantix 34 milions d'euros exempts de comissions si els tipus baixen.
Caixa Popular oferix un diferencial de -0,007%, amb una rendibilitat del +2,243% i 10 milions d'euros exempts. Santander, BBVA i Caixabank presenten diferencials més baixos, amb rendiments entre +1,60% i +2,00% i exempcions que oscil·len entre 33,34 i 34 milions d'euros.
Estes condicions permeten al consistori optimitzar els ingressos per interessos i reduir les comissions bancàries, una mesura que pot traduir-se en una millora de la capacitat d'inversió en serveis públics.
Quins serveis exclusius oferixen Caixabank i BBVA?
El contracte atorga a Caixabank la exclusivitat de la passarel·la de cobrament per targeta de crèdit i Bizum, tant presencial com a través de la seu electrònica del consistori. Això centralitza les transaccions digitals en una única entitat, facilitant la gestió i la seguretat.
Per altra banda, BBVA obté la exclusivitat de la ferramenta de ciberseguretat Valitic, una solució destinada a protegir les infraestructures digitals de l'Ajuntament contra amenaces informàtiques.
Estes assignacions exclusives busquen millorar l'eficiència operativa i reforçar la seguretat de les transaccions i dades municipals.
Amb esta nova configuració, el consistori de València pretén garantir una gestió més transparent i rendible dels recursos financers, alineada amb les pràctiques de modernització digital que es promouen a nivell estatal.