La Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV) ha emés este dimecres, 12 d'agost de 2026, una sèrie d'advertiments sobre 36 entitats financeres no registrades que operen des dels Països Baixos, Bèlgica i Alemanya, amb l'objectiu de protegir els inversors de possibles fraus.
- La CNMV ha alertat sobre 36 entitats financeres no registrades el 12 d'agost de 2026.
- Aquestes entitats operen des dels Països Baixos (6), Bèlgica (28) i Alemanya (2), representant un risc per als inversors.
- Els reguladors europeus han identificat aquests 'xiringuitos financers' per incomplir la normativa de valors.
Quines entitats han sigut assenyalades als Països Baixos?
El supervisor dels Països Baixos (AFM) ha llançat una alerta sobre sis entitats que operen sense el registre pertinent. Entre elles es troben FMO Investment (fmoinvestment.com), la qual ha sigut identificada com un clon de AFM FMO Investment Management. Altres entitats inclouen Axis Trade (axistrade.ai), Stuwen Opulex (stuwenopulex-nl.live), LMCC Global (lmcc-global.com), Bankolla (bankolla.com) i Htxna (htxnakz.vip). Aquestes advertències busquen previndre els ciutadans de possibles enganys en el sector de les inversions.
Les 28 alertes del regulador belga FSMA
El regulador de Bèlgica (FSMA) ha emés un nombre significatiu d'avisos, concretament sobre 28 entitats. Entre les entitats assenyalades es troben Levels Socials, Cédric Bergans/BC Edufin Academy, Abis Finance (abisfinance.com), Alenas Finance (alenasfinance.com) i Alenas Services (alenas-services.com).
La llista s'estén amb Bridge Groep (bridgegroep.com), Financien Dessers (financiendessers.com i financiendessersbe.com, identificades com a clons), Finaria Group (finariagroup.com), First Lenen (firstlenen.com i firstlening.com, també clons), Geld Group Dienst (geld-groupdienst.com), Granon Service (granon-service.com) i Horee Group (horee-group.com).
A més, la FSMA ha advertit sobre Hovyxa (hovyxa.com), Imperix Service (imperix-service.com), Euro Financiering (krediet.pro), Lasne Finance (lasne-finance.bec, un clon), Optia Banking (optiabanking.com), Optima Credit (optima-cred.com), Optima Finanz (optimafinanz.com), Paradis Services (paradis-services.com), Zebrov (zebrov.com) i Zeker Lenen (zekerlenem.com). La llista es completa amb Aides Financières, Groep Finanz Expert, Lumia Bank, Online Leningen.be, Snelle Online Lening i Vlaamskrediet.
Prohibicions i avisos del Bafin a Alemanya
El supervisor d'Alemanya (Bafin) ha actuat sobre dues entitats. En primer lloc, ha prohibit a Galldium Immobilien Fünfte GmbH oferir certificats de participació al públic d'Amagvik Int. AG. Aquesta prohibició es deu a la no publicació del fullet informatiu o document equivalent que exigeix la normativa de valors, un requisit fonamental per a la transparència i la protecció de l'inversor.
Així mateix, el regulador alemany ha emés una advertència sobre suposades inversions oferides per No Limits Invest GmbH. En aquest cas, la raó és la mateixa: la falta de publicació del fullet informatiu o document equivalent requerit per la legislació vigent. Aquestes accions subratllen la importància del compliment normatiu en el sector financer per a garantir la seguretat dels fons dels ciutadans.
Com pots consultar les advertències de la CNMV i altres reguladors?
La CNMV ha recordat als inversors que les advertències de reguladors estrangers d'àmbit europeu estan disponibles per a consulta en la seua pròpia web. Aquestes es poden trobar tant en la secció d'advertències sobre entitats no autoritzades com en altres tipus d'avisos. A més, la web de la CNMV disposa d'un cercador d'entitats advertides, una ferramenta útil per a verificar la legalitat de qualsevol plataforma d'inversió.
Per a aquells que busquen informació sobre reguladors no europeus, la pàgina de l'Organització Internacional de Comissions de Valors (IOSCO) ofereix un enllaç directe, Investor Alerts, on es poden consultar més advertències. Aquesta iniciativa global busca centralitzar la informació per a facilitar la presa de decisions informades per part dels inversors i evitar caure en 'xiringuitos financers' no regulats.
Preguntes freqüents
Què és un 'xiringuito financer'?
Un 'xiringuito financer' és una entitat que ofereix serveis i productes d'inversió sense estar degudament registrada ni autoritzada per les autoritats reguladores competents, com la CNMV. Operar amb elles implica un alt risc de pèrdua de capital.
Com puc saber si una entitat financera és legal?
Pots consultar el cercador d'entitats advertides a la web de la CNMV per verificar si l'empresa està registrada i autoritzada per a operar. També pots revisar les llistes d'advertències de reguladors europeus i no europeus en els enllaços proporcionats per la CNMV.
On puc trobar més informació sobre advertències de reguladors?
La web de la CNMV conté seccions dedicades a advertències sobre entitats no autoritzades. A més, per a reguladors no europeus, la pàgina de l'Organització Internacional de Comissions de Valors (IOSCO) ofereix l'enllaç 'Investor Alerts' amb informació addicional.